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Il Blocking Payment Scam è una truffa in cui i criminali fingono che ci sia un pagamento fraudolento da bloccare, inducendo la vittima ad intervenire in modo tempestivo.

Ecco come funziona di solito:
1. La vittima riceve una falsa email, un SMS o una telefonata, che sembra provenire dalla banca, con loghi e linguaggio tecnico, riguardante un presunto pagamento in corso. 
2. Si chiede di agire velocemente al fine di recuperare il denaro, tramite un link o contattare un numero di telefono per evitare problemi.
3. Il link reindirizza su un sito falso simile a quello ufficiale, dove si chiedono codici PIN, password o informazioni riservate. I truffatori usano queste informazioni per accedere al conto bancario della vittima e/o indurla a effettuare operazioni sotto dettatura.

Per proteggersi dal Blocking Payment Scam è importante:

- Non agire d'impulso e verificare l’autenticità delle comunicazioni ricevute;
- Evitare di cliccare su link o fornire dati sensibili;
- Contattare direttamente la banca, usando i numeri ufficiali. 

La family emergency scam, o truffa dell'emergenza familiare, è una frode in cui i criminali fingono che un parente della vittima sia in grave difficoltà e richiedono un pagamento immediato per "aiutarlo".

Ecco come si svolge tipicamente questa truffa:
1. La vittima riceve una telefonata, un sms o un’e-mail da qualcuno che si finge un familiare coinvolto in un incidente o un’altra emergenza;
2. Si chiede di inviare denaro per risolvere la situazione, spesso disponendo operazioni difficilmente bloccabili, come bonifici istantanei o internazionali;
3. Si chiede di non informare nessuno, sostenendo che la situazione è delicata.

Per evitare di cadere in questa truffa, è consigliabile:
- Contattare direttamente il familiare in questione sul solito recapito abituale o chiedere ad altri familiari per conferma;
- Mantenere la calma: i truffatori fanno pressione emotiva per accelerare le decisioni, quindi prendersi un momento per riflettere può aiutare a smascherarli.
- Diffidare da richieste di denaro improvvise da mittenti estranei.

Il Fake Investment Scam, o truffa degli investimenti falsi, è una frode in cui si promettono alla vittima rendimenti elevati in cambio di un piccolo investimento in attività che non esistono o che non sono sicure. Ecco come funziona:

1. Si pubblicizzano investimenti a elevato rendimento e a basso rischio, spesso più alti di quelli offerti dai mercati finanziari legittimi.
2. Per sembrare credibili, i truffatori creano siti web o piattaforme di trading falsi. A volte, sui propri account social appaiono "esperti" o false "testimonianze" di persone famose che dicono di aver guadagnato ingenti somme.
3. Per iniziare, i truffatori potrebbero chiedere un piccolo investimento. Quando la vittima vede apparenti guadagni, viene incoraggiata a investire somme maggiori. Alla fine la piattaforma scompare, insieme al denaro della vittima.

Per proteggersi dai Fake Investment Scam, è consigliabile:
- Accertarsi che la società sia autorizzata da un ente regolatore e diffidare da rendimenti irrealistici;
- Affidarsi a un Consulente Finanziario prima di investire i propri soldi;
- Non scaricare App o Software per il controllo remoto e non fornire le proprie credenziali.

I falsi SMS somigliano a quelli realmente inviati da Credem. Come è possibile? I truffatori mascherano il loro numero per farti credere che il messaggio arrivi proprio dalla Banca, ma non è così. Per questo è importante prestare sempre attenzione e imparare a riconoscerli.

Ecco alcuni consigli da non dimenticare:

• Gli SMS inviati da Credem sono sempre di carattere informativo, non contengono mai avvisi allarmanti e/o link che rimandano a siti in cui vengono richiesti dati personali di accesso, codici delle carte o Pin dispositivi.
  
• I falsi SMS possono riportare recapiti telefonici truffaldini. I nostri canali ufficiali di contatto Credem, sono riportati nella sezione del sito contatti/chiamaci, oppure in app. Inoltre, all'interno dell'Internet Banking, nella sezione “La mia filiale” puoi trovare i recapiti aggiornati del tuo consulente e della tua filiale di riferimento.
  
• Le pagine su cui “atterri” dopo aver cliccato sul link di truffa, rimandano ad un falso sito della Banca. Il nostro sito ufficiale è www.credem.it. E se hai cliccato per sbaglio su un link? Contatta il nostro Servizio Clienti al numero 800.27.33.36 per segnalarlo e ricevere supporto.
  

Hai mai sentito parlare della truffa romantica?

È una tipologia di truffa perpetrata attraverso i social, ormai sempre più diffusi. Di fatto, il frodatore riesce ad instaurare un rapporto con la vittima, seppur via chat, di tipo affettivo sempre più forte tanto da guadagnare la sua fiducia col solo obiettivo di estorcere del denaro. 

Sicuramente tre sono i fattori chiave che accomunano questo fenomeno:
- dipendenza emotiva/legame creato nel tempo;
- falsa identità sui social;
- bisogno di aiuto -> richiesta di denaro.

Ecco quindi almeno 3 suggerimenti per evitare di cadere in errore:
- non effettuare disposizioni verso persone/iban che non conosci o che d’improvviso hanno bisogno di aiuto;
- diffida da personaggi famosi o agenzie che ti contattano;
- non consentire a nessuno di accedere al tuo conto online!

Il Money Muling, o mulo di denaro, è una tipologia di truffa in cui i criminali si servono del tuo conto bancario, per mettere in pratica operazioni di riciclaggio di denaro proveniente da attività illecite. 
Spesso le vittime vengono reclutate sul web attraverso falsi annunci di lavoro che promettono remunerazioni elevate senza grandi sforzi. Non è previsto un vero e proprio colloquio di lavoro ed è possibile iniziare sin da subito. Attenzione: si tratta di una trappola! 

Interrompi subito qualsiasi contatto se:

- qualcuno ti chiede di trasferire soldi dal tuo conto a nome di altri
- se ti propongono di aprire un conto bancario a tuo nome e cedere le credenziali in cambio di denaro
- se ti chiedono di versare e consegnare contanti, promettendoti un compenso

Avvisa immediatamente la tua banca e le autorità competenti. Ti stanno chiedendo di partecipare a un reato finanziario e di diventare un Money Mule.

Via sms, email o su siti online, è facile cadere in trappola e cliccare su link che attirano la nostra attenzione, tendenzialmente promettendo vantaggi. A seguito di quello che può sembrare un semplice download o un atterraggio su un sito apparentemente buono, rischiamo di infettare i nostri dispositivi e perdere i nostri dati, le nostre password o essere attaccati da pubblicità/spam.

Ecco qualche consiglio utile da seguire:

- non cliccare su link, a meno che non siano siti ufficiali;
- non agire d’impulso: leggi con attenzione e pensiero critico;
- non scaricare qualsiasi cosa pur di ottenere in poco tempo ciò che desideri;
- installa e aggiorna l’antivirus;non salvare mai le tue credenziali.

Sei proprio sicuro che l’assicurazione che stai per pagare sia quella giusta?

Spesso, sempre con l’obiettivo di arricchirsi in modo facile e veloce, i frodatori vestono i panni di finti assicuratori/broker e, fingendo di farti risparmiare, offrono proposte accattivanti e vantaggiose.

Attenzione, però: potresti trovarti proprio nella situazione in cui esclamerai “oltre il danno, la beffa!”

Ecco qualche piccolo consiglio:
- diffida dalle offerte vantaggiose o promozioni;
- attenzione alla fonte e ai falsi contatti: affidati solo a siti sicuri;
- non lasciare che terzi pagano per te: non fornire mai i tuoi dati, credenziali o carte.